三大协会集体表态 将继续严格监管虚拟货币

近期，币圈热度令人瞠目结舌。 在引发市场争议的同时，也引起了监管部门的关注。

5月17日下午，特斯拉CEO马斯克在社交媒体上回复他人：特斯拉没有卖出比特币，随后比特币价格迅速反弹，一小时内飙升2000美元； Skek 在 Twitter 上暗示，这家电动汽车制造商可能或已经出售了其持有的所有比特币。 这导致连续几天下跌的比特币因为这条评论下跌了近10%。

5月18日，中国三大行业协会集体发声，“币圈”迎来重磅监管整顿。 当晚，针对近期虚拟货币交易炒作抬头的情况泰达币国内可以充值吗，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，要求会员机构不得开展虚拟货币交易兑换等相关活动。 金融业务，坚决抵制与虚拟货币相关的非法金融活动，不为虚拟货币交易提供开户、支付结算、宣传展示等服务，并提醒公众加强风险防范意识，不参与与虚拟货币相关的投机活动交易，谨防个人资金被盗损毁。

监管封锁

2020年以来，比特币等虚拟货币价格暴涨暴跌，全球瞩目，国内虚拟货币交易热潮也随之升温。

5月17日，比特币一度跌破4.5万美元，跌幅近10%。 此前，5月12日凌晨，比特币突然暴跌，导致数百亿美元资金灰飞烟灭。

5月18日，中国三大行业协会集体发声，“币圈”迎来重磅监管整顿。

长期以来，虚拟货币并未被中国监管机构接受。 监管部门也多次强调并将代币发行融资定位为违法犯罪行为。 据悉，自2017年9月发布《关于防范代币发行融资风险的公告》以来，中国人民银行已责令各地取缔173家平台。

早在2013年12月初，央行、原银保监会等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，确认比特币不是货币当局发行的，不具有流通货币法律补偿和强制性等属性。 真正意义上的货币不能也不应该作为市场流通的货币。

2017年9月，在互联网金融风险专项整治框架下，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资风险平台涉嫌非法发行证券，违规发行证券。 筹款、财务欺诈、传销。

今年5月1日起施行的《防范和处理非法集资条例》也明确规定，我国禁止任何形式的非法集资活动。 并列举了五种，其中虚拟货币名称明确，需警惕虚拟货币骗局。

场外交易将被判“死刑”

比特币的非理性涨跌，助长了币圈的一些交易所。 这些交易所以各种方式规避监管，鼓励投资者进行交易。

例如，国内平台清理后泰达币国内可以充值吗，部分境外交易所仍在提供虚拟货币交易服务，包括OKEx、火币、币安、Tether Exchange等交易平台。

同时，在《关于防范代币发行融资风险的公告》禁止境内所有交易平台参与虚拟货币相关业务后，部分境内虚拟货币交易所开始向海外转移，为场外交易打开了大门交易。

资料显示，场外交易分为两种，一种是C2C（Customer to Customer）交易或OTC（Over The Counter）交易，即买卖双方通过一个中心化的交易平台进行交易。 在进行法币交易前，买卖双方需要向平台提供个人身份和交易信息。 买家通过线下转账直接向卖家转账，资金无需经过交易平台。 但交易平台会记录每笔订单的数据，以计算出市场最新的成交价。 二是双方通过网络联系、熟人介绍等私下交易渠道进行交易，风险较大。

在中国，虚拟货币投资者通过场外交易完成法定货币与虚拟货币之间的兑换，然后进入市场进行投机。 第一财经记者了解到，该业务模式涉嫌违反《关于防范代币发行融资风险的公告》，其中“禁止交易平台从事法币与虚拟货币的兑换业务，买卖虚拟货币，或作为买卖虚拟货币的中央对手方，为虚拟货币提供定价和信息中介等服务”。

业内人士认为，中国居民盲目跟风，通过境外交易所、场外交易商参与交易炒作，容易造成较大损失。

协会文件中列出了以下与虚拟货币相关的业务活动，例如：开展法定货币与虚拟货币的兑换、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币提供信息中介和定价服务等。虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法销售代币票据。

除了提供渠道外，为虚拟货币交易所或场外交易商提供引流、客户识别和信息展示等也存在法律风险，涉嫌非法集资。

根据《预防和处理非法集资条例规定》，对非法集资助理，由处理非法集资的主管部门给予警告，并处违法集资一倍以上三倍以下的罚款。违法所得的，依法追究刑事责任； 构成犯罪的，依法追究刑事责任。

三大协会发文指出，互联网平台企业不得为虚拟货币相关经营活动提供网上营业场所、商业展览、营销宣传、支付导流等服务。

风险大

比特币等虚拟货币的价值基础相对脆弱，其价格容易受到少数虚拟货币账户、监管和舆论的影响，波动十分剧烈，风险隐患很大。

今年2月，美国财长耶伦质疑比特币。 “比特币是一种极其低效的交易方式，处理这些交易所消耗的能量是惊人的，而且经常被用于非法融资。”

耶伦言论发表后，加密货币全线暴跌。 比特币一度跌至4.8万美元，一天之内跌幅近18%。

除了监管影响，马斯克反复无常的表态也让币圈多次暴涨暴跌。

今年3月，马斯克发推称消费者可以用比特币购买特斯拉，进一步推高了比特币的上涨； 几天前，马斯克宣布特斯拉已经停止使用比特币购买汽车。 表示他担心比特币的开采和交易会导致化石燃料，尤其是煤炭的消耗量迅速增加。 煤炭是所有化石燃料排放中影响最严重的。 受此消息影响，当天比特币迅速暴跌。

该协会强调，虚拟货币没有真正的价值支撑，其价格容易被操纵。 相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。

第一财经记者了解到，部分交易所诱导投资者参与杠杆交易，极易造成巨额亏损。 据比特之家信息，仅5月12日一天，全球就有近20万人平仓，总计损失112亿美元。 5月17日，超过20万人平仓，最大平仓损失达9000万美元。 其中，火币、币安、OKEx等平台的清算比例较高，占比分别为31.14%、18.27%、12.61%。

参与交易不受法律保护

经销商疯狂收割，投资转投机。 在炒币风潮下，缺乏辨别能力的投资者成为猎杀对象。 但需要注意的是，参与虚拟货币交易活动的个人或公司不受法律保护。

近年来，对于涉及虚拟货币交易的案件，各地法院均根据公告规定，判决相关交易合同无效，交易造成的后果和风险由投资者自行承担，诉讼案件不予受理。受损的投资者将不会得到支持。

第一财经记者从裁判文书网看到，2019年3月，徐州满金在买卖虚拟货币过程中遭受损失，将北京火币天下网络技术有限公司（火币公司）告上法庭，要求那火币公司赔偿了他123424.78911美元（USDT）的损失，约合人民币80万元。

由于在本案中，Kim 的上诉标的是比特币，法院驳回了 Jin 的诉讼请求。

相关法院称，根据《关于防范代币发行融资风险的公告》，代币发行融资是指通过非法销售、流通等方式向投资者募集比特币、以太币等“所谓虚拟货币”。的令牌。 ，本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。 它不能也不应该作为货币在市场上流通。 比特币产生的债务均为非法债务，投资者需自行承担投资风险。

三大行业协会同时提醒，消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产权益受到损害。 个人银行账户应爱护，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖相关交易充值码、转移相关交易资金，防止非法使用和个人信息泄露。